Invertir en el extranjero: ¿Vale la pena?
Invertir en el extranjero puede ser una excelente manera de diversificar tu cartera de inversión y aprovechar oportunidades de crecimiento en mercados emergentes. Sin embargo, es crucial evaluar los riesgos y beneficios antes de tomar una decisión. Factores como la estabilidad política, el crecimiento económico y las regulaciones locales pueden influir significativamente en el rendimiento de tus inversiones. Además, la diversificación geográfica puede proteger tu portafolio contra fluctuaciones económicas en tu país de origen.
Cada día más personas planean invertir en el extranjero. Muchos de ellos ya lo hacen a través de un número creciente de pymes que se plantean su internacionalización o por medio de la inversión en fondos de inversión orientados a países o grupo de países específicos, como los emergentes. Sea cual sea la forma a través de la cual invertimos en el extranjero, conviene valorar algunos aspectos al decidir depositar la confianza en un país concreto.
¿Cómo funcionan los fondos de inversión internacionales?
Los fondos de inversión internacionales permiten a los inversores acceder a mercados globales sin necesidad de gestionar directamente las inversiones en el extranjero. Estos fondos son gestionados por profesionales que seleccionan una cartera diversificada de activos internacionales, lo que facilita la diversificación y la reducción de riesgos.
Este tipo de fondos puede proporcionar exposición a diferentes economías y sectores, lo que puede mejorar el rendimiento general de tu cartera. Además, al estar gestionados por expertos, puedes beneficiarte de su conocimiento y experiencia en la selección de inversiones adecuadas. Los fondos de inversión internacionales son una excelente opción para aquellos que buscan diversificar sus inversiones y aprovechar oportunidades en mercados extranjeros sin la necesidad de gestionar directamente cada inversión.
¿Qué debes tener en cuenta a la hora de invertir en el extranjero?
Es importante que tengas en cuenta determinados factores que te ayudarán a tomar la decisión sobre dónde invertir:
La seguridad jurídica
La seguridad jurídica es un factor fundamental a la hora de invertir. Un marco legal sólido garantiza que tus inversiones estén protegidas y que cualquier disputa se resuelva de manera justa y transparente. Esto incluye la existencia de tribunales independientes y regulaciones claras que protejan los derechos de los inversores. Además, la transparencia en los procesos legales y la previsibilidad en la aplicación de las leyes son cruciales para asegurar que tus inversiones no se vean afectadas por cambios arbitrarios en la legislación. La protección de la propiedad intelectual y los derechos contractuales también son aspectos importantes a considerar para garantizar la seguridad de tus inversiones.
Si es o no una democracia y, en caso de serlo, si está asentada
Invertir en países con democracias asentadas puede ofrecer mayor estabilidad y previsibilidad. Las democracias tienden a tener instituciones más fuertes y políticas más estables, lo que puede reducir el riesgo de cambios abruptos que afecten tus inversiones.
Lo estratégico que sea el sector para el país
Es importante considerar si el sector en el que deseas invertir es estratégico para el país. Los sectores estratégicos suelen recibir apoyo gubernamental y pueden tener un crecimiento más sostenido. Por ejemplo, sectores como la energía renovable, la tecnología y la infraestructura a menudo son prioritarios para los gobiernos y pueden beneficiarse de incentivos fiscales y subsidios. Invertir en estos sectores puede ofrecer una mayor seguridad y rentabilidad debido al respaldo estatal y a las políticas favorables.
Si el sector necesita o no del concurso de empresas situadas en otros países
Algunos sectores pueden requerir la colaboración de empresas internacionales para prosperar. Invertir en estos sectores puede ofrecer oportunidades adicionales de crecimiento y diversificación. Por ejemplo, sectores como la tecnología y la manufactura avanzada a menudo dependen de alianzas internacionales y transferencia de conocimientos. Estas colaboraciones pueden abrir nuevas oportunidades de mercado y mejorar la competitividad de las empresas locales, lo que puede resultar en un mayor retorno de inversión.
El historial de devaluaciones de la moneda del país
El historial de devaluaciones de la moneda puede afectar significativamente el valor de tus inversiones. Es crucial analizar la estabilidad de la moneda del país para evitar pérdidas inesperadas. Una moneda que se devalúa frecuentemente puede erosionar el valor de tus retornos en términos reales. Por lo tanto, es importante considerar la política monetaria del país y su historial de inflación. Invertir en países con monedas estables puede ofrecer una mayor seguridad y previsibilidad en tus rendimientos.
Los impagos de la deuda pública que haya habido en el pasado
Los impagos de la deuda pública pueden ser una señal de inestabilidad económica. Es importante investigar el historial de deuda del país para evaluar el riesgo de impago y su impacto en tus inversiones. Un país con un historial de impagos puede enfrentar dificultades para acceder a los mercados de capital, lo que puede afectar su crecimiento económico y la estabilidad financiera. Invertir en países con un buen historial de cumplimiento de sus obligaciones de deuda puede ofrecer una mayor seguridad para tus inversiones.
El nivel de endeudamiento privado
El nivel de endeudamiento privado puede influir en la estabilidad económica del país. Un alto nivel de deuda privada puede indicar vulnerabilidad a crisis financieras. Es importante evaluar el nivel de apalancamiento de las empresas y los hogares en el país. Un endeudamiento excesivo puede limitar la capacidad de crecimiento económico y aumentar el riesgo de incumplimiento en tiempos de crisis. Invertir en países con niveles de deuda privada manejables puede ofrecer un entorno más estable para tus inversiones.
El perfil del comercio exterior del país
El perfil del comercio exterior puede ofrecer información sobre la salud económica del país. Países con un comercio exterior diversificado y robusto suelen ser más estables y ofrecer mejores oportunidades de inversión. Un país con una balanza comercial positiva y una diversificación de exportaciones puede ser menos vulnerable a choques externos y tener una economía más resiliente. Evaluar el perfil del comercio exterior puede ayudarte a identificar países con fuertes fundamentos económicos y buenas perspectivas de crecimiento.
Las perspectivas de crecimiento
Las perspectivas de crecimiento económico son cruciales al considerar inversiones. Países con altas tasas de crecimiento pueden ofrecer mayores retornos sobre la inversión. Es importante analizar las proyecciones de crecimiento del país y los factores que impulsan su economía. Factores como la innovación tecnológica, la inversión en infraestructura y las reformas estructurales pueden contribuir a un crecimiento económico sostenido. Invertir en países con buenas perspectivas de crecimiento puede maximizar tus ganancias y ofrecer oportunidades de expansión
El sistema fiscal del país
El sistema fiscal del país puede afectar la rentabilidad de tus inversiones. Es importante entender las políticas fiscales y cómo pueden influir en tus ganancias netas.
Un sistema fiscal favorable, con incentivos fiscales y tasas impositivas competitivas, puede mejorar la rentabilidad de tus inversiones. Por otro lado, un sistema fiscal complejo y con altas cargas impositivas puede reducir tus retornos. Evaluar el sistema fiscal del país te ayudará a tomar decisiones informadas y a optimizar tus estrategias de inversión.
Nationale-Nederlanden dispone de diferentes soluciones, como el Plan Garantizado de Inversión, que dispone de una variedad de activos globales que te permitirán invertir en el extranjero.
